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「なぜ最近、急に資産運用が必要と言われ出したのでしょうか？」
最近お客様からよく、このご質問を受けます。
17年前(平成2年)の郵便局の定額預金の金利をご存知ですか？平成2年から3年にかけて6%でした。10年預けたら元金の1.5倍になったのです。平成1年から平成4年まで5%台でした。
約10年で倍になれば、必要なお金の準備は、少々のインフレには対応できたのです。
当時は、バブルがはじける前で景気もよく、お給料も右肩上がりに上がった時代です。
今の状況をその時と比較してみてください。
金利は、1%を切った状態･･･平成9年から10年間、続いています。100万円を10年預けた場合の利息は2万円ほどです。この数年物価が上がってないとは言え、預けておいても増えない状況が続いているのです。このような状況で、将来必要なお金を全額自分で準備できるという人は、運用する必要ありません。将来を真剣に考える、慎重で知的なあなたをサポートします。
「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるのでしょうか？」
という方も、いらっしゃるでしょう。そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。
あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、おそらく 『貯蓄を取り崩す生活』 に入りますよね？（そうでない方は、この先を読む必要はありません）
老後はお金のために必死に働いたりせずに好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて「資産形成」・「資産運用」を進めていった方が安心です。
では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行する際には、どんなことを最も重視すればいいのか？よくある答えは《元本保証》ですが…残念ながら違います。
それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。
なぜなら、１０００万円を減らさずに保全したとしても、「３０年後の１０００万円は、現在の５００万円よりも少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」と、歴史は語っているからです。
日本では、この５年間は物価が下落していますが、３０年前と比べた物価水準は２倍以上になっています。（日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした）アメリカなどの世界先進国でも、年に２〜３％台の物価水準の上昇はごく普通に見られます。
そして、最近では原油等の価格水準が上昇しておりこれは確実に物価水準を押し上げる要因となります。物価水準が上がれば、現金は目減りします。
ですから、10年間以上の運用に関しては、「物価水準の上昇に負けない」運用対象をバランスよく組み入れることが極めて重要なのです。（過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か？その答えは、個別相談の中で必ずお伝えいたします）
結論を言いましょう。
個人の資産運用において最も重視すべきは、「将来使うために必要なお金」を
確保・実現するための３つの要素が必須です。
１．リターン向上 → ５つの戦略があります
２．リスク軽減 → ５つの方法があります
３．インフレ対応 → ３つの資産が重要です
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上記に漏れなく配慮したプランを作成、実行してバランスの取れた運用をしていくことです。
今から２０年後、３０年後、貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で、どんな経済状況になっていても、そのときに使うお金が十分に足りる状態を、できるだけ高い確率で実現できるようにしておくことです。
「資産運用サポートパック」は、中立的な専門家が本格的なファイナンシャルプランニングを実施して、あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。
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| ■資産運用サポートパック |
資産運用の初心者の方、投資信託や投資型年金の失敗しない活用をしたい方、３つのポイントを押さえた資産設計をしたい方へ
▼資産運用相談サービスを利用された方のご相談のきっかけ【ベスト３】
No.1 相続や退職金等により、まとまったお金（1,000万円以上）を受取った
受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…でも金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。
今までに自分で管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします。
No.2 銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた
一般のサラリーマンの方でも、投資など考えず仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、銀行預金に相当のお金（1,000万円〜6,000万円程度）が貯まって相談される方も多いです。
中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします。
No.3 情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない
色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見があり、どれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします。
ご相談を希望される方は、まずはFAX(初回カウンセリング申込書PDF)またはメールにて、
初回カウンセリング3,150円／約60分。超過しても追加料金はありませんをお申込ください。
ご利用ガイドへ
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| 〈資産運用サポートパックの流れ〉 |
| １．初回カウンセリング |
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・資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
・今後の運用に関する様々な希望を明確にします。
・将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
・将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。 |
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| 2．ファイナンシャルプランの作成＆提案 |
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・「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
・将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
・効果が実証されている３種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
期待リターンを高めるプランを作ります。
・物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。 |
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| 3．プランの実行サポート |
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・本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします。
・プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
些細なことでも遠慮なくお聞きください。 |
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| 4．アフターフォロー |
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・3〜6ヶ月に1回、個別面談を通じて運用状況及び今後の見通しの解説を行います。
・加熱感のある市場、長期トレンドが下落に転じた市場の配分を減らすなど、
ポートフォリオの見直しをサポートします
・年間１２回までの電話・メールによる個別相談が可能です |
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■お申し込み
サポートパックの利用を希望される方は、まず初回カウンセリング(約60分／3,150円)をご予約ください。カウンセリングのご予約は、FAXまたはメールでお申込下さい。
・申込書をダウンロード頂き左右記までご送付下さい。FAX020-4665-7963
・メールフォームはこちら
ご相談の場所は、京都テルサ東館2Ｆ・京都府女性総合センターです。
ご自宅をご希望される方は、ご相談に応じます。
■資産運用サポートパック料金
・1〜4までの全サービス：50,400円（税込）
（金融資産3,000万円未満のお客様）サポート期間が「１年間」の場合、 月額4,200円 （＝1年間の総額は50,400円）を、標準料金として提供させて頂いております。
※サポート期間満了まで、追加料金はありませんのでご安心ください。
※初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は、上記のパック料金より
差し引き可能となります。（50,400円−3,150円＝47,250円 など）
なお、金融資産が3,000万円以上の方は、金融資産額の0.3％相当を１年間サポートの基準額として、引き受け可能な料金を、初回相談時にお見積もりいたします。
また、毎月１回の運用状況のレポートを希望される方など、業務遂行に要する時間が通常よりも30％以上多くなることが予想される場合は、標準料金よりも高いお見積もりとなります。
■メッセージ
「資産運用」という言葉に、敷居が高いイメージがあるのか、実際のところ、資産運用サポートパックを利用されるお客様は、日本の１世帯平均（1400万円）を超える貯蓄をお持ちの方が多いです。
でも、当サービスは、これから「資産形成」していきたい方にももっと利用して頂きたいと思っております。
例えば、月３万円の積立投資を始めたい…という方も歓迎です。（これで年８％で運用すれば、２６年後に３０００万円以上になります）
それでも、いきなり相談するのはちょっと…と思われる方は、・女性の方は、女性のためのミニセミナー（プチ資産運用コース） などを受講して、基本的な勉強からスタートすることをお薦めいたします。
あなたが自分の資産形成、資産運用、資産管理に成功して、あなたらしい人生を創っていくことを応援してまいります。
※安心の満足保証制度！
当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100％満足保証」制度をつけています。万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。
当制度の利用は、本サポートパック完了後90日以内に満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。既に頂いているサポートパック料金の100％を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
この制度が乱用されると損失を被るリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。
・これまでにサービスを利用したお客様の声はこちら
・お申し込みのメールフォームはこちら
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