ファイナンシャルプランナー山本倫子│お客様の声│

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ご利用サービス：保険見直しサポートパック
（奈良県生駒市　30代　　M．H様）

親の紹介より山本さんに相談をさせていただくことになりました。
保険は自分ではなかなかたくさんある保険会社の中から自分に合った保険、さらにそこに特約をつけたりすることはできず適当に選んで入っていましたが結婚を期に見直したいと思い山本さんにお願いしたところ、山本さんは将来をしっかり考えてくれた保険プランを細かく提案してくださり本当に感謝しています。
保険金額は大きな金額ではないのに丁寧に私たちの希望に合せて分散してくださったりしました。
本当に手続きお手間をおかけ致しました。
保険にそれほどお金をかけられない中、少ない保険料でもできる限り手厚い保障のついた保険を選んでくださりました。
たくさんの保険会社から本当に自分に合った商品を探し出してきて適格にアドバイスくださる山本さんはほんとすごいとおもいます！
これからもとっても頼りにしていますのでよろしくお願いします！！

ご利用サービス：資産運用サポートパック
(京都市山科区　　50代主婦　　S．S様）

倫子さん(山本さんの知り合いが他にもいるのでなれなれしく呼ばせてもらってごめんなさい)に出会えて本当によかったと思っています。
インターネットで独立系のFPさんを探して京都の女性という事で目に止まり、FAXしたところ、早速お電話を頂きました。
会うまでは家族の状況を話すことに不安があったのですが、ご自分の家族の事も気さくにお話してくださり、お任せできると思いました。
運用法がまったくわからない私に親切丁寧に説明して下さいました。
銀行・保険会社等のFPでは自社商品を売り込もうとされるだけでしたが、倫子さんは各社を比較され、あちこちに分散するベストなプランを作成してくださいました。
また実行に移すときも細かいアドバイスをして頂き、お陰さまで無事手続きを済ませる事ができました。有難うございました。
今はこの運用で数年後バリアフリーの家を建て、老後の備えを万全にして、これからの人生を楽しみたいと思っています。
今後共、よろしくお願いします。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市左京区　　20代夫婦　　T．N様)

私たちが倫子さんにお会いしたのは、インターネットのHPを見たからです。 HPを見たきっかけは、保険のことがまるでブラックホールのように感じられていた時に偶然出会った1冊の本でした。その本を読んで「何も知らないまま保険に入ってはいけない」と感じ、インターネットを調べて京都のファイナンシャルプランナーを探しました。
なかなか思うように探せず、大阪の無料相談などにも予約を入れ(なんと2ヶ月待ち)たりして迷っていた中、倫子さんのHPに辿り着きました。『初回相談＼2500』･･･安くて正直びっくりしましたし、ほんまに！？という気持ちもありましたが、ファイナンシャルプランナーにお金を出して相談するという概念が全くなかった私たちでも「この値段ならだまされてもいいか。」という気持ち(騙される、勧誘される気持ちが強かった)でメールしました。
すぐに予定を調整して頂き、初回面談の当日、倫子さんのあっけらかんとした振る舞いと笑い声にほっとして、拍子抜けしました。ファイナンシャルプランナーという職業にお堅い感じのイメージを持っていましたから(笑)
初回面談の感想は、一言で言うと『為になる』です。
そして「もっと知りたい」→「知らないといけない」→「倫子さんともう一度会いたい」。こういう経緯で、今の倫子さんと私たちの関係があると思います。
私たちはすぐに『年間サポート＼50000(くらい)』にすると申し出ましたが、倫子さんは「何回かお伺いして、ご利用されるサービス料金がそれ以上になるようなら、年間サポートにしたらいいですよ。」なんてことをおっしゃいました。儲け主義でやってないというのは倫子さんの全身から見て取れるのですが、この言葉でより信頼することができました。
それからというもの、お金にまつわることとなったら倫子さんに相談し、倫子さんはどんなに忙しくても私たちを助けてくれましたし、家族同然に私たちの心配もしてくれました。
家での面談の時は、終電がなくなるくらい会話が終わらないときもありましたよね。なんせ倫子さんの話が面白い！(笑)だけでなく、何でも深く説明してくれるからです。私たちにとって何が損で何が得かということをしっかり説明して頂いて、意欲があれば、仕事以上の付き合いで私たちを応援してくれます。
悪いとこといえば、仕事のしすぎということくらいでしょうか？
お互い、忙しすぎて連絡がすれ違ったりすることも多々ありますが・・・
今後ともなが～いお付き合いをさせていただきますので、よろしくお願いします。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市山科区　　　30代　　　E．H様)

結婚をしてとりあえず保険に入らないとと思って入った保険に不満と不安を感じて、他社の保険会社さんに相談をしてみたけど、メリットばかりを説明されるだけで、いまいち内容が把握できなくて納得ができなかったのでまずは、保険の事をもっとよく知った上で考えようと思い、インターネットで調べて色々と見てみたけど、いまいち分からなかった。そんなときに独立系ファイナンシャルプランナーの事を初めて知って、すぐに電話しました。
今までは、保険の内容と金額ばっかりを見ていましたが、まずは自分の将来の生活設計から自己資金で補えない分を保険でカバーするなんて驚きでした。納得です。それなら自分に合った必要な保健を必要な分だけ加入しておけば安心ですよね。
手持ち資料がなかった為、すべておまかせで資料を集めていただきましたが、説明も分かりやすく、自分達に合った保険が見つかってよかったです。今までよりも保険料も下がって内容が充実したものになって、私任せの旦那も大喜びしています。
はやく出会えて本当に良かったです。
こらから家族構成も変わると思いますので、又その時はご相談させて頂きたいと思っていますのでよろしくお願いします。
本当にありがとうございました。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(大阪府枚方市　　20代　　K．U様)

私達は、今回保険の見直しと言う事で山本　倫子さんを訪ねました。
私達は、FPという職業の方々が居るという事は以前から知っていました。
ただ、その当時はまだFPに相談する必要も無かったのですが、半年前に私達は結婚する事が出来、これからの二人の人生において、何の保険に入っていいのか分からず困っていました。
保険の資料を取り寄せて読んでも、何に入っていいのかさっぱり分かりませんでした。
そこで、『独立系FPに相談しよう』と私達は決めましたが、何処の誰に相談していいか分からなかったし、変な所に相談して騙されたら嫌だと思い、インターネットや色々な方法で何処のFPに相談しようか悩んでいました。
相談するなら絶対信用できる人が良かったので・・・その時に、インターネットで山本　倫子さんのホームページが偶然に目に付きました。【何故、山本　倫子さんのホームページが目に付いたかはホームページの色がピンク色で癒されました！】
私達は、山本　倫子さんに相談する事に決めました。しかし、私達みたいな保険の話に素人が行って話し合いになるのか？保険の事を知らずに相談したら嫌な顔をされないかと・・・と不安を抱きながら大阪から京都まで山本　倫子さんに会いに行きました。
そして、初めて山本　倫子さんと会った瞬間に私達が逢うまでに不安だった事が吹き飛びました。
ホームページのピンク色で癒しの感じとは少し違い、とても明るく元気のある人でした。
私達が1番好きな感じで、信用できる人だと思いました。『山本　倫子さんなら何でも相談出来る！』とインスピレーションで感じました。
話し合いでは、私達の要望を上手く聞きだしてくれて、幾つかのプランを決めてくれ、保険の内容についてもとても分かり易く教えて貰い、その中から自分達に合ったプランを決めました。プランを決めて行く話し合いは、とても楽しく明るい雰囲気で、保険以外にもこれからの人生に必要な事を教えて貰いました。
打ち合わせには、三回行きましたが毎回勉強になり満足して帰宅していました！
山本　倫さんに出会えて感じた事は、世間がFPという存在を余り知らない事にもの凄く驚きました！これからの世の中を上手く生きていくためには独立系FPは絶対に必要です。
私達も家族や親族にはFPの存在を教えて行きます。
私達はこれから生きていく中でFPの山本　倫子さんという心強いパートナーと出会えた事がとても嬉しく、安心してこれからの人生を送れます。これからも宜しくお願いします。
この度は本当に有り難うございます。

ご利用サービス：住宅ローンサポートパック
(京都府向日市　　30代　　Y．T様)

私達夫婦が住宅購入を決めて、早くももうすぐ契約という段階まで来た時に、ふと冷静に考えてみるとものすごく不安になりました。
そんな時にあわてて相談できる独立系FPの方を探した時、本来なら家計の事などすべて離す人だから慎重に選ぶべきなのでしょうが、なぜか最初に目に飛び込んだホームページで「ここにしよう！」と思い連絡をしてみました。
住宅契約をもう来週に控え、住宅ローンが決まってない状態で最初はびっくりされたのですが、それでも私達の意見をしっかり聞きながら、色々なプランのシミュレーションを出してくださり、納得できるよう説明もとことんして下さったので、納得できる住宅ローンで無事に契約を済ませる事が出来ました。
それに料金も普通のサラリーマン世帯にとっても全然負担にならない価格で、こんなに安心して相談にのっていただける信頼出来る方と出逢えた事は、私達夫婦にとって、とても大きな事でした。
それ以降も保険見直しをお願いし、自分達では考えもしないプランを立てて下さったり、これからも何かある度にお世話になると思います。
何も知らないままだと長い人生の間に無駄に支払い過ぎている部分がたくさんあるんだなぁとプロの方にお話を聞くことで教えてもらったように思います。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都府宇治市　40代夫婦　　Y．S様）

住宅の購入にあたって、長い間の懸案事項であった生命保険の見直しもすることにしました。
お恥ずかしい話ですが、私は保険に関しては何の知識もなく、職場に来る保険の外交員に勧められるまま、幾つかの保険を契約していました。死亡保険金と月額の保険料程度は要望を出しましたが、あとは訳が分からないままです。更新型とかいわれても、ピンと来ていませんでした。
妻も同じような状況で、二人して、今の保険が適正なのか、毎月の保険料は払いすぎではないのか、などと漫然と考えておりました。しかし保険を見直すとは言うものの、どうやって良いかも分かりません。保険屋のおばちゃんに相談するなら、今までと全く同じ失敗を繰り返すだけです。
そんな時、住宅購入の件で倫子先生に出会い、生命保険の見直しもお願いいたしました。
先生は、今までの保険のあまりのひどさ（？）に驚いておられましたが、無知とは誠に恥ずかしい限りです。早速先生は、幾つかの保険の組合せをアレンジして下さいました。保険会社も一社だけではなく、数社の良いところをピックアップし、必要なところに必要な保険を組込む事で、手厚い保障を得る事ができています。倫子先生は、多くの保険会社の様々な商品に精通しているため、お客の事情、性格にあった商品を選択してくれます。提案のパターンも幾つかあって、決して押し付けではなく、自分でも考えて選択でき、さらに私たちにフィットするようにしてくれます。
保険屋のおばちゃんでは、自分ところの商品でしか提案してきませんが、プロのＦＰだとこのような提案をしてくれます。保険屋のおばちゃんの言う事を聞いていたらダメですね。カモにされるだけのような気がします。
毎月の保険料も大きく下げる事ができましたので、ローン返済にまわす事ができますし、１０年後に更新して保険料が上がる！などということもなくなりました。これでもう安心です。
生命保険は「マイホームの次に大きな買い物」と言われていますが、今まで払ってきた保険料が、実はものすごく無駄が多かったことを知りました。もっと早く倫子先生に出会っていれば、無駄なお金を使わずに済んだかも知れません。
今は、本当に満足しています。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(滋賀県大津市　　50代夫婦　　Y．０様）

退職後を見据えた保険見直しの時期は50歳になる前だと聞いていたので、あわてて保険の点検を始めました。そして、見直しの第一条件を退職後の保険料の負担をできるだけ抑えることに決め、さっそく60歳くらいで保険料を払い終える医療保険を探しました。最近簡保が宣伝している商品なら無難だろうと妻が先に加入しましたが、よくよく検討してみると夫婦２人だとそれだけで毎月の保険料が約７万円！　これは早まってしまったと焦るだけで、早々に壁にぶつかってしまいました。
今までファイナンシャルプランナー（FP）に相談したこともなく、また相談するほどのことはないと思っていたので、当初からFPに頼ることは考えていませんでしたが、結局、自分たちではどうしようもなくFPに相談することにしました。とはいってもFPの当てはなく、インターネットで検索するしかありません。いくつかのホームページの中からソフトな印象だけで山本さんに決め、さっそく夫婦でカウンセリングに臨みました。
カウンセリングでは自分たちの希望と今抱えている問題を100％伝えましたが、ちょうど医者にかかっているような気持ちで治るものかどうかが心配でした。山本さんからは、私たちの見直し希望で老後の備えに過不足はないか、見直すべき保険はどれかなど、順序立てて説明していただくとともに、質疑応答を通して具体的な保険見直しの条件が煮詰っていきました。正直こんなに簡単に見直しの方針が決まるものとは思っていませんでした。後日、見事に希望を叶えたプランが提案されたときは、助かったという気持ちで嬉しくなりました。
見直しプランの実行がすべて完了したときには、今までにない安心感が得られました。自分たちで保険見直しを行ってもこんな気持ちにはなれません。やはりプロの仕事だという信頼感が非常に大きく、老後の不安が一つ減りました。
それから職場で『保険見直しサポートパック』の体験談をしたところ、みんな値段の安さには驚いていました。

ご利用サービス：住宅購入サポートパック
(滋賀県草津市　　40代　　T．L様)

この度はいろいろ大変お世話になり、ありがとうございました。
マンションを買うにあたりいいローンの組み方はないものかと２・３冊本を読んだのですがなかなかいい方法がみつからずやはりこういう事はプロにお任せするのが一番ではないかとインターネットで探すことにしました。
女の方の方が細かいところまで話しやすいのではないかと思い独立系のファイナンシャルプランナーで女性ということで検索しました。山本さんのホームページを見た時、わかりやすい説明と良心的な料金設定をみて「この方にお願いしよう」と決めました。実際とても丁寧なカウンセリングとこちらの希望に沿ったプラン作成、実行サポートと申し分のない内容でお願いして本当によかったと、大満足しています。
うちでは、「住宅購入サポートパック」をお願いしましたが、あれだけの時間をさいていただいたのにこの料金でいいのかと恐縮するばかりです。
今では、フィナンシャルのことは山本さんにお任せすることができ、色々なことを教えていただいたお陰で、住宅を購入後の生活に対しての不安は全くなくなり、“夢”だと思っていたライフプランが実現できることがわかり、夫婦の目標ができたことがよかったです。
今後も長いお付き合い、よろしくお願いいたします。

ご利用サービス：住宅ローンサポートパック
(大阪府豊中市　　20代　　Y．H様)

私マンションの購入を決め、ローンを組むにあたりローンに対する知識がほぼ何もなかったので、本を読んだり、ネットを見たりと自分達なりに色々と勉強している状況でした。
ただ、自分達だけでは分からないことだらけで、でも、契約の日は近づいてきていました。
そんな時に知人の紹介で、山本さんにお会いして、ひとつひとつ私達が分かるまで基本的な質問にも答えて下さるだけでなく、私達の希望にそったローンプランを提案して頂きました。
マンションを購入すると決めたものの、ローン契約後生活していけるのか、不安もありましたが、提案して頂いたプランでローンが目に見えて、頑張って働いてローン返済しようと思えるようになりました。
ライフプランで将来のお金の流れがわかり、不安が消え、今後の自分達の人生を楽しもうという明るい気持ちになりました。
大変感謝しています。倫子さんに出会えて良かったです。
今後も末永くよろしくお願いします。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市伏見区　30代夫婦　　　Y．N様）

以前から保険の見直しをしないと。と思ってはいたものの、なかなか時間もなく後回しにしていたのですが、子供ができることがきっかけとなり、思い切って見直しをすることにしたのはいいですが、自分で調べるには限界があり、また、保険会社に問い合わせをすると、自分ところの商品を勧めるに決まってるし・・
さてさて・・と考えてるところに、インターネットで山本様のことを知りました。
自宅から近く、また、女性の方ともあってお話がしやすいかもと、今回、見直しをお願いすることになりました。
お会いし、お話をしているとすごく気さくで、はっきりと物事を話されるから話されてる内容がわかりやすかったです。
また、保険を見直していただき、ご提案いただいた商品や保険会社を見て、改めて見直しをしてよかったと思いました。
自分自身ではここまでできないし、申込もサポートしていただき助かりました。
いろいろと有難うございました。

ご利用サービス：資産運用サポートパック
(奈良市　　30代　　K．M様)

保険の依頼に始まり、資産運用までお世話になっております。
人生のプランなど夫婦で真剣に考える機会を得たことをうれしく思います。
まず、山本さんの気さくな人柄に惹かれました。話をしていて楽しいと感じることができ、話やすい雰囲気をお持ちであると思います。また偶然にも同じ年生まれであるというのはかなり親しみやすい要因の１つでもありますね。
本題以外にいろんな人生の経験・体験談を聞かせて頂いた事は、大変興味深かったです。
そういうやりとりをする中で“この人にお願いしてみよう”と思わせる『迫力』をお持ちだと思います。
資料も説明も分かりやすく、とても丁寧だと感じました。
資産運用については、初めてのことで後から後からわからないことが出てきて、未だにちんぷんかんぷんです。
ありがとうございました。これからも末永くよろしくお願いします。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市中京区　30代夫婦　　　H．K様）

私それまでに加入していた保険は定期の更新型で、いずれ支払額が増えることや学資保険の給付金が必要なときに支払われないプランであったので保険見直しを検討していました。
見直しするにあたって素人が資料請求して研究しても自分達に合った保険には巡り合わないだろうと思っていたので、プロの方にお願いしようと思いインターネットで様々なＦＰのホームページを見て検討しました。
山本さんに決めたのは、自宅の近くにオフィスを構えていてお会いして相談が出来るということでした。（メールは便利ですが、こういった相談は不安ですね）
初回相談で、既契約の問題点の指摘もあり家族構成などをもとに必要な保険の分析をして頂きました。
相談していて感心したのは、公的な支援も考慮に入れて過剰な保障ではなく適切な保障が受けられるプランを組み立てていったことでした。そこから必要保障額を算出して見直しプランを作って頂きました。
出来上がったプランは、保障目的により様々な保険会社の最適な商品をチョイスしたものでリスクの分散にもなっていました。ただ実際に請求する場合には、複数の保険会社に連絡しなければならず面倒ではありますが、頻度としては少ないかと思います。
保険会社に申し込みをした後も直近の健康状態により不担保部位が出てきたりして、証券が届いて手続きが完了するまでかなりの時間を要しました。それも山本さんがきちんと最後までサポートしてくださいました。不担保部位を含む契約だったので、それをカバーすべく既契約を必要最低限を残すことになりましたが、希望通りに書き換えられたので満足のいく結果になりました。
山本さんに相談して我が家の重要課題である保険見直しに終止符を打つことができました。
本当に有り難うございました。
山本さんは凄いパワーの持ち主ですね。いやー感心致します。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市右京区　30代夫婦　　　A．M様）

夫婦合わせた保険料が月約４万円とかかり、かなり負担な額になっていました。
もう少し保険料を安くすることはできないのだろうか？また、お互い独身時代にかけていた保険内容でもあり子どもができる今、今後この保険内容で良いのだろうか？といった思いがずっとありました。そんな時にちょうどＦＰ山本さんの紹介をうけ、是非見直しをしてもらおうと思いました。
友人からの紹介だったこともあり、初めから安心して相談することができました。
現在の保険がただ単に良くないとか、合ってないというアドバイスではなく、家族のライフプランをきちんと一緒に考え、予測できないところはアドバイスしてくださり、その上で何種類かの保険を何パターンか組み合わせて提案していただけたのはとても良かったです。
（例：現時点で、ノンスモーカーで健康であるならば保険料が安くなる保険）
また、保険料においても希望金額に抑えられ、今までの掛け金の残高を子どもの貯蓄保険にまわす、といった提案も満足しています。
すべての手続きを完了した後も、「あの保険内容はどうだったっけ？これは含まれている内容だったかな？」と再確認したい時も、電話をすればすぐに答えてもらえるので助かります。
保険の見直しをしたいな、と思ってもなかなか自分では細かいところまで把握はできず、時間も労力も費やします。FPなどに相談したらとても高いお金がかかるように思っていましたが、相談料込みの￥12,600で自分にあった保険を選んでもらえてとても満足しています。ありがとうございました。

ご利用サービス：住宅ローンサポートパック
(京都市右京区　30代　　Y．M様）

保険相談をしてもらったことがきっかけで住宅ローン相談もお願いしました。
景気の回復とともに住宅金利が徐々に上がってきていることもあり、固定にした方がよいのか、いやまだ金利の良い変動でいった方がよいのか迷っていました。
今後のライフプランをもとに、私達希望の繰上げ返済は無理なくどれくらいずつしていけるのか？　繰り上げ返済時の手数料はどれくらいかかり、最も良い返済の仕方はどういう方法があるのか等、アドバイスをうけることができました。そして、実際のローン年数を変動と固定とでシュミレーションしてもらい比較検討することができ、とてもわかりやすく良かったです。
保険相談からですので、私達の家庭ライフプランを一緒に考えてもらい、家庭のお金すべてについての相談を受けてもらい提案してもらっている感じです。
今後ともよろしくお願いします。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(八幡市　30代ご夫妻・子１人　　S．N様）

当時保険商品の知識がないままに更新型の保険に入り、同じ保険金額で継続しながら更新ごとに保険料が上がることに不安を感じ、家内と二人で数年前から保険の見直しをしなければならないと思っていました。ちょうどその時に、「住まいと保険の資産管理」のホームページを見て、山本さんと出会いました。
山本さんからは、保険見直しをするにあたっていくつかの質問がありました。
具体的には、子どもの進学や車の購入など、いわゆるライフプランについて。それらの質問について、個々に具体的に回答し確認していくことで、今後の私たちの生涯に必要となる金額がすっきりと整理されました。
その後、山本さんが現在の保険内容を分析し、私たちの生涯に必要な保障との過不足を明確にした上で、見直しプランを提示されました。
まず驚いたことは、保障目的（遺族生活保障、整理資金、医療保障など）に応じた4社の保険会社のプランで、個々の保険会社ごとの優れた保険商品を組み合わせて取り纏めた“いいとこ取り”のプランだったことです。
私たち素人の二人では、個々の保険会社の商品を情報収集しても内容を比較することが不可能でしたが、独立系で中立的な専門家のＦＰである山本さんが、様々な保険会社の商品の情報収集と分析をされたことで、提示されたプランが私たちにとって最適の保険のプランでした。
また、そのプランの資料もグラフなどで解り易く説明されると共に、検討中に最新の保険商品の情報を入手されると、その更にお得な保険商品への変更までも再検討していただき、本当に親身になって対応して下さいました。
山本さんのおかげで、以前と比較して保障内容は更に充実すると共に、保険料の負担が軽減できました。山本さんには本当に感謝しています。ありがとうございました。
保険見直しを考えている知人や友人にも是非勧めたいと思っています。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(滋賀県高島市　40代ご夫妻・子2人　　H．F様）

主人の保険料が高く、家計に負担がかかっており、見直ししたいなーと思っていたところ、住まいと保険の資産管理の『1000円キャンペーン』をみつけ、申し込みました。
山本さんに出会って、さすがＦＰと感動しました！生保セールスのおばさんと違って、様々な角度から色々な話を聞くことができ、とても得した気分です。保険だけにとどまらず、家のローンや子どもの学費のことなど参考になることが多かったです。
結果的には、保険料は年令が上がっていたためあまり変わりませんでしたが、10年後の更新はなくなり、保険料が上がる心配はなくなりました。
この度、事務所も構えられたとのことで、心配より応援しています。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市　　30代女性　　I．S様）

この度は保険見直し相談で大変お世話になり、ありがとうございました。
我が家では、ちょうど山本さんに出会う以前から、保険の見直しに関心があり、主人と二人で保険について少しずつ勉強しているところでした。
現状の保険が十分な補償額を満たしているのか、今後、必要な補償額はどのくらいになっていくのか、さっぱり分からない状態でしたが、主人は理系でシュミレーション大好き人間だったため、必要な補償額は大体でいいから計算してみようということになったのです。
そこで、月々の生活費、教育費、こづかい、家の修繕費など、大まかに必要な経費を自分たちで計算し、生涯で必要な補償額を年度ごとに算出してみました。
さて、そこからが問題でした。必要な保障額を出してはみたものの、数ある保険会社の中でどの保険会社がどの部分の保険を得意としているのか、まったく比較ができないのです。生協の保険相談で得た知識を基に、何社かの保険会社にアプローチをして、何度かシュミレーションしてもらったりもしたのですが、どこの保険会社も自社の保険でトータル的に責めてくるだけで部分ごとに弱い点や、他社との比較を口にしません。
私たちが知りたかったのは、まさに、医療はどこが強いとか、定期の掛け捨てだけならどこがいい、とか、専門的な知識を持った方の冷静な答えだったのです。
幸い、私たちは山本さんに出会うことができて、納得のいくまで、何度も質疑を繰り返し、信頼関係に基づいて、保険会社を選択することができました。
保険という家の次に大きな買い物をする上で、きちんと自分たちの必要なお金を見直し、納得をした上で、生涯の保険料を払っていくというのは誰にも必要なことと言えるのではないでしょうか？
こんなことまで聞いてもいいかなぁ？というような些細な疑問にまで、きちんと答えを出してくれて、最後までお付き合いいただき、本当にありがとうございました。
山本さんのパワーでたくさんの方の家計が元気になることを願っています！
どうぞ今後とも頑張ってください！

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市　　30代女性　　M．M様）

昨年、自分自身の保険を大きく見直しました。
以前入っていたものは、20代前半独身のOL時代に入っていたものでした。会社の昼休みに、数社の保険会社の外交員が社内をまわり、連日の勧誘におしきられる形で入ったようなものでした。選べるものといえば、外交員の人柄ぐらいだった記憶があります。
その後、退社したあと、高額に設定されていた死亡保障を自分で本を読んで設定しなおし、月々の支払額を減らしました。そのとき、他府県にいたので保障を見直したときに初めて会った外交員は、「よく勉強されていますね」とコメントしていたのを覚えています。
ただ、そのときも選べるものが、保障額と支払方法ぐらいで、同社の他保険商品やましてや他社のものは選べませんでした。新しい保険を提案してほしいと願っても、同じ会社の商品を提案されるだけで、「以前のものに比べてどうなのか」、そのときの外交員の説明は、「入るときに提案でもらえるA32つ折の紙がないと、外交員でもよくわからない」とのことでした。
結局、保険会社全社に提案してもらうのも、面倒くさくそのままにしておきました。
幸い、大きな病気や怪我もなく保険を使う機会もありませんでした。
機会があり、見直したかった特約の入院保障について相談すると、ファイナンシャルプランナーより提案をうけたものは、以下のようなものでした。
1.以前から入っていた保険の死亡保障額＝満期受取額分は、すでに今まで支払った分で
　受け取れる（加入時期が良かった）ので、解約ではなく満期支払済みにすること。
2.入院保障については、以前の保険は55歳満了。継続も最大80歳までしかできないので、
　ある一定の年齢までに払い終わり、保障期間を終身にすること。
3.数パターンの入院保障額、総払込金額、保証内容などを明示。
これらは、会話の中より、要望を拾い出してもらい、同じ保障を一番安く提供している会社を選んで、提案を受けました。
入って数ヶ月経ちます。生活に大きな変化はありませんが、『自分の保険をみなおさなければ』という課題がひとつ減り、今思えばホッとしています。自分で保険について勉強するのは、大きな労力が要ります。各社の保険担当者はその商品のプロでしょうが、その会社の商品を勧めるでしょう。公平な立場のファイナンシャルプランナーに、アドバイスを受けるというのは、まだあまりなじみはないと思うのですが、これからは当たり前になるのではないかと思います。
以前の保険を、払済みにしたとき担当の外交員から電話があり、「難しい専門用語を知っておられるんですね」と言われました。悪い人ではないのでしょうが、彼女から得た利益は毎年のキャラクターカレンダーだけ。これ以上この商品に払う必要はないと感じました。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市　　30代女性　　M．M様）

私が『保険見直しサポートパック』を申し込んだきっかけは、
1.自分の加入している保険内容が妥当かどうか、保険会社の人ではなく中立的な立場の
　専門家に客観的な意見を聞きたかった。　
2.保険契約の変更などに伴う交渉ごとが自分は苦手であった。　
3.仕事が忙しく保険会社の資料を集めて比較検討する時間がとりにくかった。　
という理由からでした。サポートパックを申し込んだおかげで、自分の保険契約の現状や不安が自分自身の中で整理され、希望に副った保険にスムーズに変更できました。何よりも、実際に担当の方にお会いしてお話を聞いていただいたときに、とても信頼ができて安心感がもてたことが嬉しかったです。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京田辺市　　女性　　H．F様）

保険ってやらなきゃいけない！！考えなきゃいけない！！って思いながらどれを見ても同じようだし。なんだか損してるみたいだし。かと言って何もしないのはいけないと、資料請求をしてみるとこれでもかというほど案内が送られてくるんですよね。それにどれが一番自分に合ってるかも分からないし。
たまたまセミナーに参加して知り合った山本さんがフィナンシャルプランナーと聞いて、何気に相談すると、あそこの保険はこ～で。こっちの保険はこ～で。と。あなたは一体何者？というぐらい、いろんな保険のメリット・デメリットを知っているんです。
わからないから拒否反応をしていた保険も、順序を追って考えたらそんなに難しくなく理解ができました。
家族構成や今どんなライフスタイルを送っているか。そしてこれからどんなふうになりたいか。そんな話をしていく中で私に一番のぴったり合う保険を教えてくれました。
年齢や職業が同じでも考え方が違うように、その人、その人に合った保険というのがあるものだと話を聞いて思いました。

ご利用サービス：保険見直しサポートパック
(京都市　　30代夫妻　　M．H様)

結婚して数年が経過し、保険に入ろうと決意しましたが、当初知識が全くなく、資料を自分で集めても、何が何だか全く分からない状態でした。
山本さんは、ひとつずつ私たちが理解すれば次のステップというように丁寧に説明して頂いただけでなく、私たちの生活スタイルやこれからのビジョン、そして何よりも思いを私たちの視点で捉え、共感し、プランを提案してくれました。
ある意味、家族の一員だと思っています。これからもよろしくお願いします！